金融智能投顾-1+X证书常见问题解答

常见问答

证书简介

主要通过面向金融服务专业领域的资产配置、理财顾问、金融顾问等岗位，确保能够使用结合人工智能、大数据等技术的智能投顾平台，制定出更加符合各方需求的科学理财规划和资产配置方案。

Q1：哪家机构发证？

发证机构：金智东博（北京）教育科技股份有限公司

金智东博（北京）教育科技股份有限公司是国家高新技术企业、瞪羚企业、双软认证、ISO9001质量认证企业、纳税信用A级企业，专注于为金融机构提供职业教育一体化解决方案，深耕从高校1+X金融智能投顾认证到金融行业核心队伍全周期培养，产品包括自主研发的在线教育平台、金融智能投顾软件、金融行业核心岗位测评专业培养体系课程等。

Q2:就业前景如何？

金融智能投顾通过线上模式完成一系列操作流程，不受人为因素干扰，公正理性，而且将投资资金分散到不同的市场板块，风险可控性强，稳定收益，客户利益得到保障。因此，用户将更倾向于智能投顾，金融智能投顾的未来发展前景非常好。目前，金融智能投顾的市场有巨大的人才需求。

Q3:哪些人群可以考？

全日制在读的中高职学校、应用型本科、本科层次职业教育试点学校院校的学生，有意向从事与证书相关岗位的社会人士都可考取该证书。

在校考生，按学校要求，在规定时间内提交报考资料给院校负责老师。社会考生可关注X证书学习网公众号，选择意向证书，添加老师微信进行报考，参加课程培训，在指定考点参加考试即可。

Q4: 三个等级有何不同？

1+X金融智能投顾职业技能等级分为三个等级：初级、中级、高级，三个级别依次递进，高级别涵盖低级别职业技能要求。 建议中职学校学生考取初级或中级，高职学校、应用型本科、本科层次职业教育试点学校学生考取中级或高级。

学习和了解股票、债券、证券投资基金、保险、 银行理财产品、反洗钱等基础知识，学习和了解金融科技基础知识及应用。学习 理财规划的基础理论，了解理财师 APP 等智能投顾平台的基本功能。初级职业 技能的核心是掌握知识，理解工具，完成对知识和工具的基础运用，在常见的服务情景中能实现对信息的提取、介绍和资源连接。

掌握股票、债券、另类投资基金、大宗商品、 信托、反洗钱等各类理财产品综合知识；理解掌握智能获客和智能客服；学习单项理财规划的相关知识；熟练掌握理财师 APP 的各主要功能和应用场景；能够开展基于智能投顾平台的客户精准化营销。中级职业技能的核心是深化知识，掌握工具，完成对知识和工具的整合和运用，实现对服务人群的咨询服务。。

掌握股票、债券、另类投资基金、大宗商品、 信托、反洗钱等各类理财产品综合知识；理解掌握智能获客和智能客服；学习单项理财规划的相关知识；熟练掌握理财师 APP 的各主要功能和应用场景；能够开展基于智能投顾平台的客户精准化营销。中级职业技能的核心是深化知识，掌握工具，完成对知识和工具的整合和运用，实现对服务人群的咨询服务。

Q5:考核方式是什么？

考试为闭卷考试，包括理论考试和实操考试两部分。

理论考试以机考形式进行，实操考试以软件实操为主。

Q6:获取证书的要求是什么？

考试总分由70%的理论分数与30%的实操分数组成，理论分数60分且考试总分70分则视为通过职业技能等级考核。

试点院校一般在4-6月，10-12月组织考试。至少在考试前一个月开始报名。具体的报名和考试时间，以试点院校最终确定的为准。

初级：251元/人·次

中级：267元/人·次

高级：291元/人·次

一般来说，学生只要预留足够的时间，按要求完成学习，通过率还是很高的。

在报考的试点院校内。

社会考生与在读考生均使用在线平台学习，在读考生可能还会有学校安排的线下培训，具体请按学校的安排为准。

Q12: 成绩什么时候公布？

考完后，一般可在一个月内查询成绩。三步快速查询成绩：关注【X证书学习网】公众号-菜单栏点击查询服务-1+X证书成绩查询，输入考生身份证号码和准考证号即可查询成绩。

Q13：证书如何发放？

1+X证书包含电子证书和纸质证书两种形式。成绩公示期满后，三步快速查询下载证书：关注【X证书学习网】公众号-菜单栏点击查询服务-1+X证书下载，输入身份证号和证书编号查询电子版证书，右击证书图片，即可保存下载电子版证书。

关于纸质证书，培训评价机构会在一定时间内制作。在校考生以学校为单位，通过邮寄的方式送到学校，再由学校分发给学生。而社会考生，会依据报名时提供的信息，通过快递方式直接邮寄到考生手中。